Предисловие

80% успешной торговли составляет психология, что в совокупности представляет из себя риск-, мани- и тайм-менеджмент. 20% уже остается на технический и фундаментальный анализ, простым языком — сам скилл торговли. В данном кратком руководстве мы простым языком рассказали, что представляют из себя данные 3 понятия, как выработать свою систему и оставаться в + на длительной дистанции.

Новичку покажется странным такое соотношение навыка и психологии, но со временем вы поймете, что даже найдя хорошую точку входа и определив дальнейшее возможное движение цены / импульс / тренд, будет очень тяжело досидеть до конца весь трейд, либо вовремя выйти из него. Часто причина состоит из-за риска, большой процент маржи, которая задействована в сделке. Вы начинаете незаметно мониторить графики 24/7, ведь небольшое движение в вашу сторону может вызвать margin call или же стоп-лосс съест большую часть вашего баланса. Трейдинг — это игра, суть которой заключается в том, чтобы как можно дольше в ней оставаться, а не получить золотые горы за сутки и через неделю снова все потерять из-за отсутствия системы. Достаточно забирать 10% каждый месяц, чтобы получить свои ~200% за год. Поставьте себе план на день забирать 0.3-0.6% и вы будете видеть перспективу, что за год это 200%, год не такой большой промежуток как кажется, 5-10 лет пройдут незаметно. Для такого плана нужна система из 3 составляющих — риск-, мани-, тайм-менеджмент.

Риск-&мани-менеджмент

Разделите весь ваш капитал на 5 частей. 1 часть отведите на краткосрочную активную торговлю (дэй-трейдинг / свинг-трейдинг), 2 часть направьте на долгосрочную покупку акций / ETF, 3 часть используйте для высокорискованных операций, например торговля криптовалютой / IPO. 4 часть средств отправьте на покупку валюты — EUR, USD. На 5 часть купите облигации США 7-10, 20-25 лет. Также, важной частью являются заемные средства. Не берите в большинстве случаев кредиты и займы, если вы не уверены в том, что вы делаете. Рынок опрокинет вас моментально, а проценты будут взиматься каждый месяц.

Распределив ваш общий баланс, таким образом, вы сможете уменьшить свой стресс и торговать без лишних эмоций, вы будете чувствовать себя в безопасности, ведь у вас будет дополнительная финансовая подушка, которая вам также пассивно приносит доход независимо от состояния вашего основного торгового счета. Мани-менеджмент и риск-менеджмент практически схожие понятия, но мани- в своем случае, это больше про долгосрочное (стратегическое) управление своими средствами. Риск-менеджмент — непосредственно про управление риском при активной торговли на одном из счетов.

Теперь перейдем к РМ, на самом деле это не так сложно как кажется, достаточно соблюдать несколько базовых правил:

  1. Определите для себя риск, который вы сможете отвести на одну сделку. Мы не рекомендуем вкладывать более 2.5% маржи в сделку, но в зависимости от вашей торговой системы, вы можете увеличивать свой риск. В идеале торговать используя только 1% риск, так ваше психическое состояние будет в норме, вы не будете испытывать целый набор негативных эмоций (страх, злость, жадность), который будет мешать вам торговать.
  2. Не используйте 100% маржи в одной сделке.
  3. Сокращайте убыточные сделки, растите прибыльные. Соблюдайте баланс, если сделка открыта и находится в плюсе — не спешите ее закрывать, возможно у нее есть потенциал и она сможет покрыть убыток по прошлым сделкам и еще оставит вам прибыль.
  4. Всегда ставьте стоп-лоссы. Выдерживайте соотношение риск / прибыль минимум 1:3.
  5. Определите для себя допустимый размер потерь на день, неделю, месяц. Если вы превысили данный лимит — уменьшите риск или вовсе прекратите торговлю до момента полного психического спокойствия.
  6. Диверсифицируйте риск. Не открывайте несколько сделок в одной группе инструментов, ведь они коррелируют. При движении не в вашу сторону, вы будете нести убыток больше нежели открыв сделки в противоположной группе инструментов.
  7. Не торгуйте по рынку. Не лезьте на ложные пробои, ножи и другие резкие движения. Дождитесь пока ситуация на рынке успокоится и вы спокойно откроете сделку, перед этим проведя аналитику. Не позволяйте развиваться синдрому упущенной выгоды.
  8. По окончанию месяца / года — выводите часть прибыль с основного торгового счета и распределяйте между 4 остальными.

Относитесь к трейдингу / инвестициям как к бизнесу, не добавляйте сюда элементы казино и азарта. Не позволяйте эмоциям управлять вами. Почему мы отвели грань 80% под психологию? Потому что вы спокойно можете научиться техническому анализу и разбираться в фундаментальном за 1-2 недели, но у вас займет большой промежуток времени, чтобы научиться контролировать ваши собственные эмоции и пороки. Ваше сознание должно быть максимально чистым и не давать никакую реакцию в ответ на раздражители. Вы должно быть хладнокровными, не испытывать абсолютно никаких эмоций при убытке / прибыли.

Тайм-менеджмент

Управление временем — также неотъемлемая часть успешной системы в трейдинге. Грамотное управление временем в совокупности с РМ и ММ, даст вам рабочий инструмент для получения прибыли на дистанции. Все три элемента должны работать в синергии. Вот несколько правил, которые мы вам рекомендуем изучить и затем внедрить:

  1. Выработайте четкий распорядок. Выделите диапазон в котором вы систематически будете торговать. Не торгуйте в случайные периоды времени. Ваш мозг постоянно будет шокирован и ему будет необходимо время, чтобы понять, что от него хотят. Выработав системность, ваш мозг запомнит эту закономерность и будет чувствовать себя более спокойно.
  2. Нет необходимости торговать 24/7. Рынок цикличен, все повторяется. Вы не сможете забрать все деньги с рынка, быстрее перегорите.
  3. Постоянно увеличивайте ценность вашего времени. Пытайтесь постепенно увеличивать стоимость вашего часа — XXXX$/час.
  4. Подберите для себя свой стиль торговли, который будет подходить вашему характеру и темпераменту. Поймите, что дается вам легче — принимать краткосрочные действия, торговать в рамках дня или же сидеть в сделках от нескольких дней до месяцев.
  5. Уделите в своем графике время для отдыха и обучения.

Цените время — ведь его можно продать только раз за жизнь. Держите баланс, если у вас есть другая деятельность помимо трейдинга, то сделайте так, чтобы они не слишком сильно конкурировали.

Резюме

Начните изучать все принципы выше и плавно внедрять себе, чтобы постепенно создать свою индивидуальную систему. Она должна быть гибкой, всегда изменяться реагируя на раздражители, она должна держать баланс. Увеличьте временные промежутки, ставьте цели не на месяц, а на год / 5 лет / 10 лет. Мыслите стратегически. Трейдинг — это искусство, игра. Боль от убытков можно сравнить с физической болью от ударов, скорее всего убытки переносятся даже больнее. Пытайтесь остаться в игре как можно дольше, улучшайте самодисциплину, учитесь контролировать себя и свои эмоции, и со временем вы найдете грааль.